广发证券×火山引擎智能营销Agent：天玑智融平台驱动券商智能体协同新实践

当前以大模型为代表的 AI 技术正深刻重塑证券行业决策范式。“人AI”协同已成为行业共识如何突破传统展业中信息分散、响应低效、专业判断参差不齐等瓶颈构建覆盖投资展业全链条智能决策支持体系已成为券商数智化转型的核心命题。广发证券股份有限公司以下简称“广发证券”与火山引擎围绕这一目标展开合作通过引入火山引擎智能营销 Agent在让用户能低门槛在专业场景适用 AI 能力的基础上持续以“两个准”路由准、回答准为目标不断提升服务能力。搭建统一智能服务底座 设定“两个准”目标广发证券是国内较早布局 AI 应用的证券机构之一已在网上开户、业务咨询、投资分析、理财服务、融资融券、机构服务等场景落地多个智能体。随着应用逐步增多新的挑战也随之出现不同智能体入口分散客户经理需要在多个系统间切换投资者面对多入口时难以判断应该向哪个系统提问底层金融数据分布在不同平台中也增加了 AI 统一调用和生成专业回答的难度。因此广发证券引入火山引擎智能营销 Agent 系列能力并非新增一个独立智能体而是建设面向 C 端客户服务和 B 端员工赋能的统一智能服务体系——通过“总控大脑”将分散能力整合起来。双方在合作初期即确定了项目的核心目标——“两个准”首先是“路由准”。用户提出问题后系统需要快速判断问题所属场景并分发至合适的智能体或服务链路。金融业务中用户表达往往较为口语化、模糊化同一句提问可能涉及产品查询、业务规则、投研分析等不同意图。为此广发证券基于火山引擎智能营销Agent-营销互动助手构建意图识别与路由引擎对简单需求实现快速分发对复杂问题调用深度推理对边界不清的问题触发澄清与兜底机制并支持业务侧持续配置新意图与分发策略。其次是“回答准”。问题被正确分发后还需确保回答建立在可靠知识和准确数据之上。利用火山引擎智能营销Agent长期积累的术语库沉淀金融口语与标准表达之间的映射关系、通过问答库沉淀基础概念、业务流程等高频问题的标准答案为后续生成与检索提供稳定支撑。有了“路由准 回答准”这套底座接下来的问题是它在真实业务场景中到底能做什么广发证券将这套能力同时落地到了两个方向面向外部投资者的客户服务场景以及面向内部员工的智能展业助手。这套统一能力的核心载体正是广发证券自主研发的“天玑智融”财经全场景智能决策中枢。客户员工双场景落地 意图识别准确率可达 90%在面向客户的场景中广发证券希望提供的不只是简单问答而是能够覆盖多类投资诉求的专业服务。系统能够识别投资者在产品筛选、收益风险比较、主题机会判断等不同层次的需求自动进入对应的分析链路。天玑智融平台通过 MCP 协议接入内部金融数据服务打通数据底座层、中间件层、智能体平台层与展现层。结合主体识别能力将用户自然语言表述准确映射到具体产品系统即可自动拆解条件、调用数据接口输出结构化分析结果与可视化报告大幅降低普通投资者获取专业分析的门槛。在面向内部员工的场景中同一套能力被用于支持客户经理和业务人员的日常服务。行情咨询、开户办理、融资融券、产品推荐等各类问题均可从统一入口进入并自动分发至对应业务能力员工无需在多个系统之间切换。天玑智融平台创新构建了以总控智能体为核心的“1N”智能体协同矩阵总控引擎覆盖 9 大类业务场景统一接管 40 余个垂类智能体的调度与协同。员工不仅能快速获取基金资料、费率、评级等基础信息还可进一步完成经营分析、客户账户诊断、合规审查等复杂操作显著提升服务营销效率。经评测该场景意图识别准确率达到90%意图路由秒级响应。这一实践的深层价值在于验证了一条更具普适性的路径——当企业已具备多个垂类 AI 能力下一步并非增加入口而是通过统一的意图规划、知识支撑与数据连接机制将分散能力组织成面向业务的协同体系。未来广发证券与火山引擎还将继续深化智能营销等场景合作共同推动金融服务实现“人找工具”到“服务理解人、主动响应人”的跨越。